Avaliação de Clientes PEP, Fonte de Riqueza na Diligência Contínua e Controlos Adicionais
20 Horas
- AOA 400.000,00
Conteúdo Programático
Módulo 1: Introdução à Avaliação de Clientes PEP
- Definição de Pessoa Exposta Politicamente (PEP) e contexto regulatório
Diferença entre PEP, familiares e pessoas de relacionamento próximo
Riscos associados a clientes PEP (corrupção, lavagem de dinheiro, conflitos de interesse)
Módulo 2: Procedimentos de Due Diligence e Classificação de Risco
- Due Diligence Simplificada x Ampliada para clientes PEP
Avaliação de perfil e histórico do cliente
Critérios para classificação de risco (baixo, médio e alto)
Avaliação da fonte de riqueza e origem dos fundos
Módulo 3: Fonte de Riqueza e Origem dos Fundos
Conceitos de Fonte de Riqueza (SoW) e Origem dos Fundos (SoF)
Importância da comprovação de riqueza para PEPs
Métodos de verificação da origem dos ativos
Documentação necessária para validação
Red flags e sinais de alerta na análise de patrimônio
Módulo 4: Diligência Contínua e Monitoramento de PEPs
- Implementação de monitoramento contínuo para clientes PEP
Atualização periódica de informações e reavaliação de risco
Papel da tecnologia e Inteligência Artificial na detecção de padrões suspeitos
Como lidar com mudanças no status de PEP (entrada ou saída da lista de expostos)
Relacionamento com órgãos reguladores e reporte de operações suspeitas
Módulo 5: Controles Adicionais e Medidas Mitigadoras
- Aplicação de medidas reforçadas para clientes de alto risco
Necessidade de aprovação por instâncias superiores para manutenção de relacionamento
Implementação de políticas internas e treinamentos regulares
Casos reais e estudos de impacto de falhas no monitoramento de PEPs.
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